Personalización en la venta de productos financieros

La industria financiera está cambiando aceleradamente, y en este contexto, emergen competidores capaces de ofrecer productos muy similares a los de tu negocio.

Para mantener la competitividad es primordial ofrecer al cliente una experiencia relevante en las distintas etapas que atraviesa durante el proceso de venta.

Y para ello debemos conocer a fondo a nuestro cliente y hacer que su experiencia sea verdaderamente personalizada.

En esta nota te ayudamos a comprender la importancia de la personalización en la venta de productos financieros. ¡Continúa leyendo!

El valor de la personalización

Tener la capacidad de anticipar las necesidades principales de los clientes es un atributo que los negocios deben desarrollar para adaptarse a los cambios del mercado actual.

Si bien la llegada de la pandemia aceleró la implementación de nuevas tecnologías, aún existen empresas que no han avanzado en su transformación digital y desconocen la importancia de comprender cuáles son los intereses reales de los nuevos clientes digitales.

Los clientes están exigiendo que la oferta de productos y servicios se adapte a su estilo de vida, rutinas y necesidades únicas, y para lograrlo, es necesario personalizar el proceso de venta.

Esta realidad no tiene porqué ser vista como un punto negativo para las organizaciones, más bien debe considerarse como una gran oportunidad para diferenciarse y destacar frente a la competencia.

Llevar adelante una experiencia personalizada en el proceso de venta permite:

Entender los gustos/necesidades de los clientes
Captar un segmento más específico del mercado.
Definir mejor el perfil de cliente (Buyer persona).
Fidelizar y retener a los usuarios.
Mejorar la imagen de la marca.
Aumentar el ratio de conversión.

¿Cómo lograr la personalización en las ventas?

Para alcanzar un buen nivel de personalización en la venta es fundamental obtener información de valor que permita interpretar el comportamiento del usuario y anticipar sus acciones como consumidor.

Existen varias estrategias de research para recopilar este tipo de datos como las entrevistas, encuestas, monitoreo por redes sociales, etc. Siempre teniendo en mente qué tipo de datos se quiere obtener sobre cada segmento, en esta instancia es cuando hay que investigar:

¿A través de qué medios realiza el cliente sus compras de productos financieros?
¿Qué sección del sitio tiene mayor interacción o clicks?
¿Qué inquietudes puede tener el usuario respecto a los productos financieros?
¿En qué parte del proceso de compra hay que brindar más ayuda?
¿Cuáles son los principales objetivos financieros del cliente?

En base a la información obtenida y segmentando los diferentes públicos según criterios demográficos y psicográficos es posible diseñar y crear contenido de alto valor, calidad e interés para cada segmento.

Al compartir información de valor para los usuarios, podremos solicitarles que completen un formulario para obtener sus datos personales de manera transparente. De este modo, es posible construir una amplia base de datos de cada uno de los prospectos, desde su historial de contacto con la empresa hasta sus principales necesidades e intenciones de compra, para planificar luego estrategias de venta en base a sus comportamientos e intereses.

Contar con estos datos, nos permite brindar una experiencia de compra personalizada y mucho más satisfactoria para el usuario.

La personalización en el sector financiero

Como ya mencionamos es cada vez es más importante no solo proveer excelentes productos, sino también brindar experiencias personalizadas y centradas en las preferencias del usuario digital.

A través del inbound marketing las instituciones financieras pueden identificar, conocer y alcanzar a los prospectos deseados para construir journeys de compra verdaderamente personalizados con el objetivo de convertirlos en leads de calidad y luego en clientes satisfechos.

Diseñar e implementar este tipo de estrategias digitales capaces de cubrir las demandas de los usuarios se está convirtiendo en una pieza clave y esencial para la competitividad de los negocios financieros al momento de vender sus productos.

Además, pueden planificar estratégicamente su próxima acción prediciendo lo que el cliente necesitará en un futuro cercano.

Si buscas optimizar tus principales canales digitales y ofrecer una experiencia personalizada y adaptada a las preferencias de tus clientes potenciales nosotros podemos ayudarte.

En Digiventures somos especialistas en la personalización de Customer Journeys Contáctanos!